Инсайдерам банка

Банк «Открытие» — универсальный банк с диверсифицированной структурой бизнеса, входит в список системно значимых кредитных организаций, утвержденный Центральным Банком Российской Федерации.

Уважаемые инсайдеры!

Настоящий раздел содержит сведения, которые будут вам полезны с целью надлежащего исполнения обязанностей, установленных законодательством Российской Федерации и Правилами внутреннего контроля ПАО Банк «ФК Открытие» (далее — Банк) по предотвращению, выявлению и пресечению неправомерного использования инсайдерской информации и (или) манипулирования рынком" в области защиты инсайдерской информации, и позволят обеспечить законные интересы Банка и его клиентов.

Задача Банка — обеспечить защиту интересов клиентов и инвесторов, соблюдение участниками торгов правил рыночного поведения при совершении операций на финансовых рынках.

Банк на основании ст.3. Федерального закона от 27.07.2010 № 224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее — Закон 224-ФЗ) и с учетом особенностей деятельности составляет собственный перечень инсайдерской информации, включая в него, в том числе, инсайдерскую информацию, перечень которой утверждается нормативным актом Банка России (Указание Банка России от 21.11.2019 № 5326-У «О перечне инсайдерской информации юридических лиц, указанных в пунктах 1, 3, 4, 11 и 12 статьи 4 Федерального закона от 27 июля 2010 года № 224-ФЗ „О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации“, а также о порядке и сроках ее раскрытия»).

Перечень сведений, относящихся к инсайдерской информации Банка 

В целях исключения риска признания операции с финансовыми инструментами Банка нестандартной сделкой, инсайдерам Банка рекомендуется руководствоваться Условиями совершения инсайдерами Банка и связанными с ними лицами операций с финансовыми инструментами.

Совершение инсайдером Банка и связанными с ним лицами операций с финансовыми инструментами Банка в Запретительный период, а также в период с даты, когда инсайдер Банка узнал инсайдерскую информацию Банка на дату раскрытия такой информации, свидетельствует о возможном неправомерном использовании инсайдером Банка инсайдерской информации Банка при совершении такой операции.

Обязанность по доказыванию факта совершения операции с финансовыми инструментами Банка в Запретительный период без использования инсайдерской информации Банка возлагается на инсайдера Банка, совершившего такую операцию.

Условия совершения инсайдерами операций с финансовыми инструментами

Приложение №1 к Условиям

Банк, иные юридические лица, указанные в частях 1-3 статьи 10 Закона № 224-ФЗ вправе запросить у Инсайдера Банка информацию об осуществлении ими операциях с Финансовыми инструментами Банка, а также Финансовыми инструментами третьих лиц, в отношении которых Банк признан Инсайдером Банка.

Запрос о предоставлении информации подписывается руководителем Службы внутреннего контроля Банка или уполномоченным лицом и должен содержать период, за который должна быть предоставлена информация. Запрос направляется способом, позволяющим подтвердить факт его получения Инсайдером.

Инсайдер Банка сообщает запрашивающему лицу о совершенных им операциях с Финансовыми инструментами (рекомендованная форма Приложений № 1, если иная форма не указана в запросе). В случае, если в период, за который в соответствии с запросом должна быть предоставлена информация, сделки Инсайдером не совершались (не заключались), Инсайдер Банка должен в ответе на запрос предоставить сведения об отсутствии фактов совершения (заключения) операций (договоров).

В ответе на запрос, на усмотрение Инсайдера, может быть указана необходимость подтверждения получения запрашиваемым лицом ответа на запрос.

Инсайдер Банка, получивший запрос о совершенных им операциях, обязан направить ответ на запрос о совершенных операциях с Финансовыми инструментами соответствующему адресату в указанный в запросе срок, который должен быть не менее 10 (десяти) рабочих дней со дня получения Инсайдером соответствующего запроса.

В случае наличия обстоятельств, препятствующих исполнению Инсайдером запроса в установленный в нем срок, инсайдер по его решению представляет запрашивающему лицу не позднее чем за 5 (пять) рабочих дней до истечения указанного в запросе срока мотивированное ходатайство о продлении срока исполнения запроса (далее — ходатайство о продлении срока).

Запрашивающее лицо должно рассмотреть ходатайство о продлении срока в течение 2 (двух) рабочих дней со дня, следующего за днем его получения.

В случае признания запрашивающим лицом ходатайства о продлении срока обоснованным запрашивающее лицо должно предоставить инсайдеру уведомление о продлении срока предоставления информации (далее — уведомление о продлении срока), но не более чем на 5 (пяти) рабочих дней со дня получения Инсайдером уведомления о продлении срока.

В случае признания запрашивающим лицом ходатайства о продлении срока необоснованным запрашивающее лицо должно предоставить Инсайдеру уведомление об отказе в продлении срока предоставления информации (далее — уведомление об отказе).

Ответ на запрос о совершенных Инсайдером операциях с финансовыми инструментами должен быть направлен запрашивающему лицу в форме электронного документа одним из следующих способов по выбору Инсайдера:

  • посредством использования программно-технических средств и информационно-телекоммуникационной сети «Интернет»;
  • на электронном носителе информации (компакт-диск, флэш-накопитель) нарочным или заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении. В таком случае ответ должен быть предоставлен в виде файла с одним из следующих расширений по выбору инсайдера: «.dbf», «.xls», «.xlsx», «.txt», «.csv»;
  • посредством использования программного обеспечения, размещенного на официальном сайте запрашивающего лица в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (при наличии);
  • посредством информационных систем и комплексов программно-технических средств запрашивающего лица, используемых для корпоративного информационного взаимодействия (в том числе электронной почты), если это предусмотрено внутренним документом запрашивающего лица (для инсайдеров, указанных в пунктах 7 и 13 статьи 4 Закона № 224-ФЗ).

Ответ на запрос на электронном носителе информации (компакт-диск, флэш-накопитель) должен предоставляться инсайдером вместе с сопроводительным письмом на бумажном носителе.

В случае наличия обстоятельств, препятствующих исполнению Инсайдером запроса в форме электронного документа одним из способов, указанных выше, Инсайдер должен предоставить запрашивающему лицу ответ на запрос на бумажном носителе почтовым отправлением с уведомлением о вручении.

В случае наличия в ответе на запрос указания на необходимость подтверждения получения запрашивающим лицом ответа на запрос запрашивающее лицо не позднее 2 (двух) рабочих дней со дня получения ответа на запрос должно предоставить Инсайдеру подтверждение получения ответа на запрос (далее — подтверждение).

Ходатайство о продлении срока должно быть представлено Инсайдером, а уведомление о продлении срока, уведомление об отказе, подтверждение предоставлены запрашивающим лицом способом, позволяющим подтвердить факт его получения адресатом.

Ответ на запрос, ходатайство о продлении срока в форме электронных документов должны быть подписаны электронной подписью Инсайдера — физического лица или уполномоченного им лица, руководителя Инсайдера — юридического лица или уполномоченного им лица и должны содержать сведения, позволяющие установить Инсайдера.

Уведомление о продлении срока, уведомление об отказе, подтверждение в форме электронных документов должны быть подписаны электронной подписью руководителя запрашивающего лица или уполномоченного им лица и должны содержать сведения, позволяющие установить запрашивающее лицо.

Ответ на запрос, ходатайство о продлении срока, сопроводительное письмо, оформляемые на бумажном носителе, должны быть подписаны Инсайдером — физическим лицом или уполномоченным им лицом, руководителем Инсайдера — юридического лица или уполномоченным им лицом и должны содержать сведения, позволяющие установить инсайдера.

Уведомление о продлении срока, уведомление об отказе, подтверждение, оформляемые запрашивающим лицом на бумажном носителе, должны быть подписаны руководителем запрашивающего лица или уполномоченным им лицом и должны содержать сведения, позволяющие установить запрашивающее лицо.

В случае если ответ на запрос, ходатайство о продлении срока, сопроводительное письмо, уведомление о продлении срока, уведомление об отказе, подтверждение, оформляемые на бумажном носителе, состоят более чем из одного листа, листы должны быть пронумерованы, прошиты и скреплены на оборотной стороне последнего листа заверительной надписью с указанием цифрами и прописью количества прошитых листов, подписанной ее составителем с указанием фамилии, имени, отчества (последнее при наличии) и даты составления.

В случае подписания ответа на запрос, и (или) сопроводительного письма, и (или) ходатайства о продлении срока уполномоченным инсайдером лицом инсайдер по запросу запрашивающего лица о предоставлении документа, подтверждающего полномочия уполномоченного Инсайдером лица, должен предоставить документ, подтверждающий полномочия указанного лица, в течение 3 (трех) рабочих дней со дня получения такого запроса способом, позволяющим подтвердить факт его получения запрашивающим лицом.

Инсайдеры Банка обязаны соблюдать в отношении инсайдерской информации режим конфиденциальности до момента официально раскрытия Банком его инсайдерской информации.

Инсайдеры Банка несут ответственность за неправомерное использование инсайдерской информации и (или) манипулирование рынком и могут быть привлечены к дисциплинарной, административной, уголовной или гражданско-правовой ответственности в соответствии законодательством Российской Федерации и условиями договоров с Банком.

К ответственности могут также быть привлечены и иные лица, не являющиеся инсайдерами Банка, но распространяющие инсайдерскую информацию Банка или совершающие операции с ценными бумагами, эмитированными Банком, с неправомерным использованием инсайдерской информации.

Любое лицо, распространившее ложные сведения, не несет ответственности за манипулирование рынком, если указанное лицо не знало или не должно было знать, что распространенные сведения являются ложными.

Любое лицо, использовавшее инсайдерскую информацию, не несет ответственности за неправомерное использование инсайдерской информации, если указанное лицо не знало и не должно было знать, что такая информация является инсайдерской.

Лица, допустившие: несанкционированное распространение инсайдерской информации, совершение сделок с неправомерным использованием инсайдерской информации или иное неправомерное использование инсайдерской информации, несут ответственность перед Банком за их виновные действия/бездействие. Банк вправе потребовать от лиц, виновных в неправомерном использовании и/или распространении инсайдерской информации, возмещения убытков, причиненных Банку их неправомерными действиями/бездействием.

Инсайдеры НЕ ВПРАВЕ:

  • разглашать известную (ставшую известной) им инсайдерскую информацию;
  • использовать инсайдерскую информацию в целях, не связанных с их профессиональной деятельностью в Банке и (или) целях, не предусмотренных условиями гражданско-правовых или трудовых договоров / соглашений, заключенных с Банком;
  • использовать инсайдерскую информацию в личных интересах или в интересах других лиц;
  • использовать инсайдерскую информацию для совершения операций с финансовыми инструментами Банка;
  • передавать или делать доступной инсайдерскую информацию каким-либо другим лицам в целях совершения ими операций с финансовыми инструментами Банка, а равно передавать таким лицам какие-либо рекомендации по совершению указанных операций, основанные на инсайдерской информации Банка.

Запрещается использование инсайдерской информации:

  • Для осуществления операций с финансовыми инструментами, иностранной валютой и (или) товарами, которых касается инсайдерская информация, за свой счет или за счет третьего лица, за исключением совершения операций в рамках исполнения обязательства по покупке или продаже финансовых инструментов, иностранной валюты и (или) товаров, срок исполнения которого наступил, если такое обязательство возникло в результате операции, совершенной до того, как лицу стала известна инсайдерская информация
  • Путем передачи ее другому лицу, за исключением случаев передачи этой информации лицу, включенному в список инсайдеров, в связи с исполнением обязанностей, установленных федеральными законами, либо в связи с исполнением трудовых обязанностей или исполнением договора
  • Путем дачи рекомендаций третьим лицам, обвязывания или побуждения их иным образом к приобретению или продаже финансовых инструментов, иностранной валюты и (или) товаров
  • Передача инсайдерской информации для ее опубликования редакции средства массовой информации, ее главному редактору, журналисту и иному ее работнику, а также ее опубликование в средстве массовой информации не освобождают от ответственности за незаконное получение, использование, разглашение сведений, составляющих государственную, налоговую, коммерческую, служебную, банковскую тайну, тайну связи (в части информации о почтовых переводах денежных средств) и иную охраняемую законом тайну, и от соблюдения обязанности по раскрытию или предоставлению инсайдерской информации

Манипулирование рынком — это умышленные действия, которые определены законодательством Российской Федерации о противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком или нормативными актами Банка, в результате которых цена, спрос, предложение или объем торгов финансовым инструментом, иностранной валютой и (или) товаром отклонились от уровня или поддерживались на уровне, существенно отличающимся от того уровня, который сформировался бы без таких действий (Закон № 224-ФЗ).

Любое использование инсайдерской информации Банка, осуществленное с нарушением Условий совершения инсайдерами Банка и связанными с ними лицами операций с финансовыми инструментами, в том числе использование инсайдерской информации Банка в личных интересах лиц, владеющих инсайдерской информацией, и иных лиц, является неправомерным и влечет ответственность за неправомерное использование инсайдерской информации и манипулирование рынком.

Обо всех ставших Вам известными случаях неправомерного использования инсайдерской информации ПАО Банк «ФК Открытие» и/или манипулирования рынком просим незамедлительно сообщить по адресу: 224FZ@open.ru

Федеральный закон, устанавливающий положения, регулирующие использование инсайдерской информации и манипулирование рынком:

Федеральный закон от 27.07.2010 № 224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

Нормативные акты Банка России в соответствии с Федеральным законом № 224-ФЗ:

— Указание Банка России от 22.04.2019 № 5130-У «О порядке направления в Банк России инсайдерами уведомления, содержащего инсайдерскую информацию, которая не раскрывается».

— Указание Банка России от 22.04.2019 № 5129-У «О порядке передачи юридическими лицами, указанными в пунктах 1, 3 — 7, 11 и 12 статьи 4 Федерального закона от 27 июля 2010 года N 224-ФЗ „О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации“, организатору торговли, через которого совершаются операции с финансовыми инструментами, иностранной валютой и (или) товаром, по его требованию списка инсайдеров».

— Указание Банка России от 22.04.2019 № 5128-У «О порядке и сроках предоставления информации инсайдерами, получившими предусмотренный частями 1 — 3 статьи 10 Федерального закона от 27 июля 2010 года N 224-ФЗ „О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации“ запрос».

— Указание Банка России от 27.09.2021 № 5946-У «О перечне инсайдерской информации юридических лиц, указанных в пунктах 1, 3, 4, 11 и 12 статьи 4 Федерального закона от 27 июля 2010 года N 224-ФЗ „О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации“, а также о порядке и сроках ее раскрытия».

— Указание Банка России от 02.02.2021 № 5720-У «О порядке уведомления лиц, включенных в список инсайдеров, об их включении в такой список и исключении из него».

Уголовным кодексом Российской Федерации от 13.06.1996 № 63-ФЗ установлены следующие составы уголовных преступлений:

— Статья 185.3. Манипулирование рынком

a. Манипулирование рынком, то есть умышленное распространение через средства массовой информации, в том числе электронные, информационно-телекоммуникационные сети (включая сеть «Интернет»), заведомо ложных сведений или совершение операций с финансовыми инструментами, иностранной валютой и (или) товарами либо иные умышленные действия, запрещенные законодательством Российской Федерации о противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком, если в результате таких незаконных действий цена, спрос, предложение или объем торгов финансовыми инструментами, иностранной валютой и (или) товарами отклонились от уровня или поддерживались на уровне, существенно отличающемся от того уровня, который сформировался бы без учета указанных выше незаконных действий, и такие действия причинили крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжены с извлечением излишнего дохода или избежанием убытков в крупном размере, -

наказываются штрафом в размере от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до четырех лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет или без такового, либо лишением свободы на срок до четырех лет со штрафом в размере до пятидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех месяцев либо без такового с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет или без такового.

b. Деяния, предусмотренные частью первой настоящей статьи, совершенные организованной группой или причинившие ущерб в особо крупном размере гражданам, организациям или государству либо сопряженные с извлечением излишнего дохода или избежанием убытков в особо крупном размере, -

наказываются штрафом в размере от пятисот тысяч рублей до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от двух до пяти лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет или без такового, либо лишением свободы на срок до семи лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет или без такового с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет или без такового.

Примечания. 1. Крупным ущербом, излишним доходом, убытками в крупном размере в настоящей статье признаются ущерб, излишний доход, убытки в сумме, превышающей три миллиона семьсот пятьдесят тысяч рублей, а в особо крупном размере — пятнадцать миллионов рублей.

c. Излишним доходом в настоящей статье признается доход, определяемый как разница между доходом, который был получен в результате незаконных действий, и доходом, который сформировался бы без учета незаконных действий, предусмотренных настоящей статьей.

d. Избежанием убытков в настоящей статье и статье 185.6 настоящего Кодекса признаются убытки, которых лицо избежало в результате неправомерного использования инсайдерской информации и (или) манипулирования рынком.

— Статья 185.6. Неправомерное использование инсайдерской информации

a. Умышленное использование инсайдерской информации для осуществления операций с финансовыми инструментами, иностранной валютой и (или) товарами, к которым относится такая информация, за свой счет или за счет третьего лица, а равно умышленное использование инсайдерской информации путем дачи рекомендаций третьим лицам, обязывания или побуждения их иным образом к приобретению или продаже финансовых инструментов, иностранной валюты и (или) товаров, если такое использование причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода или избежанием убытков в крупном размере, -

наказываются штрафом в размере от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до четырех лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет или без такового, либо лишением свободы на срок от двух до четырех лет со штрафом в размере до пятидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех месяцев либо без такового с лишением права занимать определенные должности либо заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет или без такового.

b. Умышленное использование инсайдерской информации путем ее неправомерной передачи другому лицу, если такое деяние повлекло возникновение последствий, предусмотренных частью первой настоящей статьи, -

наказывается штрафом в размере от пятисот тысяч рублей до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от двух до четырех лет, либо принудительными работами на срок до четырех лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до четырех лет или без такового, либо лишением свободы на срок от двух до шести лет со штрафом в размере до ста тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет либо без такового с лишением права занимать определенные должности либо заниматься определенной деятельностью на срок до четырех лет или без такового.

Примечание. Крупным ущербом, доходом, убытками в крупном размере в настоящей статье признаются ущерб, доход, убытки в сумме, превышающей три миллиона семьсот пятьдесят тысяч рублей.

Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях от 30.12.2001 № 195-ФЗ установлены следующие составы административных правонарушений (данные составы применяются, если действия виновного лица не содержат уголовного наказуемого деяния):

— Статья 15.21. Неправомерное использование инсайдерской информации

Неправомерное использование инсайдерской информации, если это действие не содержит уголовно наказуемого деяния, -

влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от трех тысяч до пяти тысяч рублей; на должностных лиц — от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или дисквалификацию на срок от одного года до двух лет; на юридических лиц — в размере суммы излишнего дохода либо суммы убытков, которых гражданин, должностное лицо или юридическое лицо избежали в результате неправомерного использования инсайдерской информации, но не менее семисот тысяч рублей.

Примечание. Излишним доходом в настоящей статье и в статье 15.30 Кодекса признается доход, определяемый как разница между доходом, который был получен в результате незаконных действий, и доходом, который сформировался бы без учета незаконных действий, предусмотренных настоящей статьей.

— Статья 15.30. Манипулирование рынком

Манипулирование рынком, если это действие не содержит уголовно наказуемого деяния, -

влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от трех тысяч до пяти тысяч рублей; на должностных лиц — от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или дисквалификацию на срок от одного года до двух лет; на юридических лиц — в размере суммы излишнего дохода либо суммы убытков, которых гражданин, должностное лицо или юридическое лицо избежали в результате манипулирования рынком, но не менее семисот тысяч рублей.

— Статья 15.35. Нарушение требований законодательства о противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком

а. Неисполнение или ненадлежащее исполнение лицом, обязанным раскрывать инсайдерскую информацию, обязанности по раскрытию инсайдерской информации, за исключением случаев, предусмотренных статьей 15.19 настоящего Кодекса, -

влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до тридцати тысяч рублей или дисквалификацию на срок до одного года; на юридических лиц — от пятисот тысяч до семисот тысяч рублей.

b. Неисполнение или ненадлежащее исполнение лицами, обязанными вести список инсайдеров, обязанностей по ведению списка инсайдеров и уведомлению лиц, включенных в список инсайдеров, -

влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до тридцати тысяч рублей; на юридических лиц — от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей.

c. Неисполнение или ненадлежащее исполнение инсайдерами обязанности по уведомлению Банка России об осуществленных ими операциях с финансовыми инструментами, иностранной валютой и (или) товарами -

влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от трех тысяч до пяти тысяч рублей; на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до тридцати тысяч рублей; на юридических лиц — от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей.

d. Неисполнение или ненадлежащее исполнение лицом обязанностей по принятию установленных законодательством мер, направленных на предотвращение, выявление и пресечение злоупотреблений на финансовых и товарных рынках, -

влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до тридцати тысяч рублей или дисквалификацию на срок до одного года; на юридических лиц — от трехсот тысяч до семисот тысяч рублей.

Примечание