Cash Management

Оптимизируйте свой бизнес
за счет современных IT-решений

Единый остаток
Единый остаток группы банковских счетов
Акцепт и мониторинг платежей
Идентификация
Контроль исполнения бюджета
Длительные поручения
Реестр платежей

Предлагаем вам воспользоваться современными IT-продуктами и инновационными сервисами, созданными для оптимизации процессов расчетных услуг, а также рассмотреть индивидуальные проекты и решения, учитывающие особенности и потребности каждой компании в отдельности.

Единый остаток

Настройте автоматическое финансирование компаний за счет собственных средств. Управляйте ликвидностью и установите контроль за дочерними структурами и филиалами

Централизация управления остатками с помощью решения «Единый остаток»

  • Финансирование дочерних компаний за счет собственных средств в автоматическом режиме
  • Концентрация всех денежных средств Группы на одном или нескольких банковских счетах
  • Полный контроль над дочерними структурами и филиалами
  • Оптимизация процентного результата
  • Возможность предоставления овердрафта
Как это работает

Единый остаток группы банковских счетов

Объедините все банковские счета группы компаний для автоматического исполнения платежных поручений

Преимущества услуги

  • Подходит для группы компаний, у которой отсутствует единый центр принятия решений.
  • Автоматическое списание и пополнение счетов.
  • Возможность работать в «красное сальдо».

Возможности

  • Все счета группы компании являются Участвующими счетами.
  • При недостаточности средств на одном из Участвующих счетов для исполнения платежного поручения, автоматически происходит подкрепление с другого Участвующего счета в режиме онлайн.
  • Группа компаний может выбрать любой удобный для нее порядок подкрепления Участвующих счетов:
    — согласно заданной очередности,
    — в соответствии с наибольшим остатком на счете.
Как это работает

Акцепт и мониторинг платежей

Оперативный контроль головной компанией всех платежных поручений, сформированных подконтрольными компаниями

С помощью этой услуги головная компания может проконтролировать и акцептовать платежные поручения в рублях или иностранной валюте, сформированные подконтрольной организацией.

Преимущества услуги

  • У одной головной компании может быть несколько подконтрольных организаций
  • Подконтрольная и головная компании могут обслуживаться в разных подразделениях Банка
  • Головной компании необязательно открывать расчетный счет в Банке

Условия предоставления услуги

  • Подконтрольная и головная компании должны являться самостоятельными юридическими лицами
  • Предоставляется в рамках системы дистанционного банковского обслуживания
  • Применяется только для документа «Платежное поручение»
  • Платежное поручение может быть завизировано только одной акцептующей подписью
  • Подконтрольная организация может осуществлять самостоятельные платежи со счетов, не подключенных к услуге
  • Головная компания может осуществлять собственные платежи с использованием системы дистанционного банковского обслуживания
Как это работает

Идентификация поступлений на счет клиента

Оптимизируйте разнесение платежей и получите расширенные варианты идентификации плательщиков. Управляйте денежными потоками

  • Автоматическое зачисление денежных средств на р/с
  • Безошибочная идентификация ваших дебиторов
  • Выгрузка готовых отчетов в вашу бухгалтерскую программу

Идентификация поступлений на счет возможна

  • Безналичным путем как от сторонних контрагентов, так и от подразделений вашей компании
  • Путем инкассации в разрезе каждой точки продаж/офиса /филиала компании
Как это работает Соглашение о предоставлении услуги «Идентификация поступлений на расчетный счет клиента» (в действии с 08.07.2019) Единое заявление об акцепте Заявление об акцепте Соглашения о предоставлении услуги Идентификация поступлений на расчетный счет Клиента Заявление на подключение услуги Идентификация поступлений на расчетный счет Клиента Заявление об отказе от использования услуги Идентификация поступлений на расчетный счет Клиента Соглашение о предоставлении услуги «Идентификация поступлений на расчетный счет клиента» (в действии с 26.04.2021) Заявление об акцепте cоглашения (в действии с 26.04.2021) Заявление на изменение перечня счетов, подключенных к услуге
(действует с 26.04.2021)
Заявление на отключение услуги (действует с 26.04.2021)

Контроль исполнения бюджета

Автоматический контроль всех исходящих платежей по заданным параметрам

Настройте автоматический контроль исполнения бюджета по заданным параметрам: статьям бюджета, в разрезе проектов, контрагентов, счетов и т.д.

Возможности

  • Автоматический контроль лимитов по статьям бюджета при исполнении исходящих платежей
  • Контроль исполнения бюджета возложен на стороннюю незаинтересованную организацию (Банк)
  • Контроль лимитов бюджета в разрезе каждого расчетного счета, открытого в Банке
  • Акцепт платежей в рамках бюджета при превышении лимита
  • Предоставление полномочий редактирования, утверждения бюджета и акцепта исходящих платежей сверх лимита разным уполномоченным лицам
  • Акцептант платежей - сотрудник сторонней организации

Преимущества

  • Сокращение операционных затрат на собственную службу финансового контроля
  • Интеграция функции в систему «Бизнес-линк», доступ к услуге с любого компьютера
  • Не требуется установка дополнительного программного обеспечения
Как это работает

Длительные поручения

Перевод денежных средств со своего р/с без оформления и предоставления в Банк платежных документов

Преимущества услуги

  • Возможность оформления индивидуального графика платежей
  • Нет необходимости оформлять и предоставлять платежные поручения
  • Экономия времени
  • Отсутствие влияния человеческого фактора на правильность и своевременность оформления платежных документов
Гибкие условия предоставления услуги Соглашение о предоставлении услуги «Длительные поручения» (в действии с 17.07.2020) Заявление об акцепте Соглашения о предоставлении услуги «Длительные поручения» (в действии с 17.07.2020) Заявление о переводе денежных средств со счета клиента с определенными признаками (в действии с 17.07.2020) Заявление о переводе денежных средств со счета клиента
(в действии с 17.07.2020)
Поручение о приостановлении действия Длительных поручений
(в действии с 17.07.2020)
Заявление о прекращении действия Длительных поручений
(в действии с 17.07.2020)
Единое заявление об акцепте

Реестр платежей

Возможность отправки всех платежей вашей компании в Банк с помощью одного платежного поручения и выгрузки реестра с реквизитами из 1С.

Преимущества услуги

  • Отправка до 10 000 платежей в один клик одновременно.
  • Реестр содержит платежи в адрес разных получателей: свои счета, счета контрагентов, физических и юридических лиц.
  • Сокращение трудозатрат на создание, подписание и отправку платежных документов.
  • Единый отчет о результатах обработки реестра банком с указанием статуса обработанных платежей.

Важно!

  1. Услуга не предоставляется клиентам, подключенным к услуге «Контроль исполнения бюджета».
  2. Услуга подключается клиентам, использующим систему дистанционного банковского обслуживания «Открытие-Бизнес Онлайн».
Как это работает

Вам может понадобиться

8 800 444-44-55

Наши специалисты проконсультируют вас по любому вопросу по бесплатному телефону

Примечание