Cash Management

Оптимизируйте свой бизнес
за счет современных IT-решений

Единый остаток
Единый остаток группы банковских счетов
Акцепт и мониторинг платежей
Идентификация
Контроль исполнения бюджета
Длительные поручения
Реестр платежей

Предлагаем вам воспользоваться современными IT-продуктами и инновационными сервисами, созданными для оптимизации процессов расчетных услуг, а также рассмотреть индивидуальные проекты и решения, учитывающие особенности и потребности каждой компании в отдельности.

Единый остаток

Настройте автоматическое финансирование компаний за счет собственных средств. Управляйте ликвидностью и установите контроль за дочерними структурами и филиалами

Централизация управления остатками с помощью решения «Единый остаток»

  • Финансирование дочерних компаний за счет собственных средств в автоматическом режиме
  • Концентрация всех денежных средств Группы на одном или нескольких банковских счетах
  • Полный контроль над дочерними структурами и филиалами
  • Оптимизация процентного результата
  • Возможность предоставления овердрафта
Как это работает

Единый остаток группы банковских счетов

Объедините все банковские счета группы компаний для автоматического исполнения платежных поручений

Преимущества услуги

  • Подходит для группы компаний, у которой отсутствует единый центр принятия решений.
  • Автоматическое списание и пополнение счетов.
  • Возможность работать в «красное сальдо».

Возможности

  • Все счета группы компании являются Участвующими счетами.
  • При недостаточности средств на одном из Участвующих счетов для исполнения платежного поручения, автоматически происходит подкрепление с другого Участвующего счета в режиме онлайн.
  • Группа компаний может выбрать любой удобный для нее порядок подкрепления Участвующих счетов:
    — согласно заданной очередности,
    — в соответствии с наибольшим остатком на счете.
Как это работает

Акцепт и мониторинг платежей

Оперативный контроль головной компанией всех платежных поручений, сформированных подконтрольными компаниями

С помощью этой услуги головная компания может проконтролировать и акцептовать платежные поручения в рублях или иностранной валюте, сформированные подконтрольной организацией.

Преимущества услуги

  • У одной головной компании может быть несколько подконтрольных организаций
  • Подконтрольная и головная компании могут обслуживаться в разных подразделениях Банка
  • Головной компании необязательно открывать расчетный счет в Банке

Условия предоставления услуги

  • Подконтрольная и головная компании должны являться самостоятельными юридическими лицами
  • Предоставляется в рамках системы дистанционного банковского обслуживания
  • Применяется только для документа «Платежное поручение»
  • Платежное поручение может быть завизировано только одной акцептующей подписью
  • Подконтрольная организация может осуществлять самостоятельные платежи со счетов, не подключенных к услуге
  • Головная компания может осуществлять собственные платежи с использованием системы дистанционного банковского обслуживания
Как это работает

Идентификация поступлений на счет клиента

Оптимизируйте разнесение платежей и получите расширенные варианты идентификации плательщиков. Управляйте денежными потоками

  • Автоматическое зачисление денежных средств на р/с
  • Безошибочная идентификация ваших дебиторов
  • Выгрузка готовых отчетов в вашу бухгалтерскую программу

Идентификация поступлений на счет возможна

  • Безналичным путем как от сторонних контрагентов, так и от подразделений вашей компании
  • Путем инкассации в разрезе каждой точки продаж/офиса /филиала компании
Как это работает Единое заявление об акцепте Соглашение о предоставлении услуги «Идентификация поступлений на расчетный счет клиента» (в действии с 26.04.2021) Заявление об акцепте cоглашения (в действии с 26.04.2021) Заявление на изменение перечня счетов, подключенных к услуге
(действует с 26.04.2021)
Заявление на отключение услуги (действует с 26.04.2021)

Контроль исполнения бюджета

Автоматический контроль всех исходящих платежей по заданным параметрам

Настройте автоматический контроль исполнения бюджета по заданным параметрам: статьям бюджета, в разрезе проектов, контрагентов, счетов и т.д.

Возможности

  • Автоматический контроль лимитов по статьям бюджета при исполнении исходящих платежей
  • Контроль исполнения бюджета возложен на стороннюю незаинтересованную организацию (Банк)
  • Контроль лимитов бюджета в разрезе каждого расчетного счета, открытого в Банке
  • Акцепт платежей в рамках бюджета при превышении лимита
  • Предоставление полномочий редактирования, утверждения бюджета и акцепта исходящих платежей сверх лимита разным уполномоченным лицам
  • Акцептант платежей - сотрудник сторонней организации

Преимущества

  • Сокращение операционных затрат на собственную службу финансового контроля
  • Интеграция функции в систему «Бизнес-линк», доступ к услуге с любого компьютера
  • Не требуется установка дополнительного программного обеспечения
Как это работает

Длительные поручения

Перевод денежных средств со своего р/с без оформления и предоставления в Банк платежных документов

Реестр платежей

Возможность отправки всех платежей вашей компании в Банк с помощью одного платежного поручения и выгрузки реестра с реквизитами из 1С.

Преимущества услуги

  • Отправка до 10 000 платежей в один клик одновременно.
  • Реестр содержит платежи в адрес разных получателей: свои счета, счета контрагентов, физических и юридических лиц.
  • Сокращение трудозатрат на создание, подписание и отправку платежных документов.
  • Единый отчет о результатах обработки реестра банком с указанием статуса обработанных платежей.

Важно!

  1. Услуга не предоставляется клиентам, подключенным к услуге «Контроль исполнения бюджета».
  2. Услуга подключается клиентам, использующим систему дистанционного банковского обслуживания «Открытие-Бизнес Онлайн».
Как это работает Заявление об акцепте Соглашение о предоставлении услуги Реестр платежей (исполнение со счета Клиента) (действует с 02.08.2021) Форма отчета о проверке Форма отчета об исполнении Формат Реестра платежей (действует с 02.08.2021)

Вам может понадобиться

8 800 444-44-55

Наши специалисты проконсультируют вас по любому вопросу по бесплатному телефону

Примечание