Управление счетами
и ликвидностью

Оптимизируйте свой бизнес
за счет современных IT-решений

Зонтичный овердрафт
Единый остаток
Идентификация
Акцепт и мониторинг платежей
Контроль исполнения бюджета
Длительные поручения

Предлагаем вам воспользоваться современными IT-продуктами и инновационными сервисами, созданными для оптимизации процессов расчетных услуг, а также рассмотреть индивидуальные проекты и решения, учитывающие особенности и потребности каждой компании в отдельности.

Зонтичный овердрафт

Финансирование группы компаний в форме овердрафта с установлением общего лимита

Оптимизируйте использование овердрафта в рамках группы компаний.

Возможности

  • Установление общего лимита овердрафта из расчета совокупного оборота группы компаний
  • Единая процентная ставка
  • Заключение одного общего соглашения о предоставлении овердрафта

Преимущества

  • Финансирование в размере общего лимита овердрафта для каждой компании группы
  • Автоматическое погашение текущей задолженности за счет средств всей группы компаний
Как это работает

Единый остаток

Настройте автоматическое финансирование компаний за счет собственных средств. Управляйте ликвидностью и установите контроль за дочерними структурами и филиалами

Централизация управления остатками с помощью решения «Единый остаток»

  • Финансирование дочерних компаний за счет собственных средств в автоматическом режиме
  • Концентрация всех денежных средств Группы на одном или нескольких банковских счетах
  • Полный контроль над дочерними структурами и филиалами
  • Оптимизация процентного результата
Как это работает

Акцепт и мониторинг платежей

Оперативный контроль головной компанией всех платежных поручений, сформированных подконтрольными компаниями

С помощью этой услуги головная компания может проконтролировать и акцептовать платежные поручения в рублях или иностранной валюте, сформированные подконтрольной организацией.

Преимущества услуги

  • У одной головной компании может быть несколько подконтрольных организаций
  • Подконтрольная и головная компании могут обслуживаться в разных подразделениях Банка
  • Головной компании необязательно открывать расчетный счет в Банке

Условия предоставления услуги

  • Подконтрольная и головная компании должны являться самостоятельными юридическими лицами
  • Предоставляется в рамках системы дистанционного банковского обслуживания
  • Применяется только для документа «Платежное поручение»
  • Платежное поручение может быть завизировано только одной акцептующей подписью
  • Подконтрольная организация может осуществлять самостоятельные платежи со счетов, не подключенных к услуге
  • Головная компания может осуществлять собственные платежи с использованием системы дистанционного банковского обслуживания
Как это работает

Идентификация поступлений на счет клиента

Оптимизируйте разнесение платежей и получите расширенные варианты идентификации плательщиков. Управляйте денежными потоками

  • Автоматическое зачисление денежных средств на р/с
  • Безошибочная идентификация ваших дебиторов
  • Выгрузка готовых отчетов в вашу бухгалтерскую программу

Идентификация поступлений на счет возможна

  • Безналичным путем как от сторонних контрагентов, так и от подразделений вашей компании
  • Путем инкассации в разрезе каждой точки продаж/офиса /филиала компании
Как это работает Соглашение о предоставлении услуги «Идентификация поступлений на расчетный счет клиента» (в действии с 08.07.2019) Единое заявление об акцепте, вступает в действие с 17.07.2019 Заявление об акцепте Соглашения о предоставлении услуги Идентификация поступлений на расчетный счет Клиента Заявление на подключение услуги Идентификация поступлений на расчетный счет Клиента Заявление об отказе от использования услуги Идентификация поступлений на расчетный счет Клиента

Контроль исполнения бюджета

Автоматический контроль всех исходящих платежей по заданным параметрам

Настройте автоматический контроль исполнения бюджета по заданным параметрам: статьям бюджета, в разрезе проектов, контрагентов, счетов и т.д.

Возможности

  • Автоматический контроль лимитов по статьям бюджета при исполнении исходящих платежей
  • Контроль исполнения бюджета возложен на стороннюю незаинтересованную организацию (Банк)
  • Контроль лимитов бюджета в разрезе каждого расчетного счета, открытого в Банке
  • Акцепт платежей в рамках бюджета при превышении лимита
  • Предоставление полномочий редактирования, утверждения бюджета и акцепта исходящих платежей сверх лимита разным уполномоченным лицам
  • Акцептант платежей - сотрудник сторонней организации

Преимущества

  • Сокращение операционных затрат на собственную службу финансового контроля
  • Интеграция функции в систему «Бизнес-линк», доступ к услуге с любого компьютера
  • Не требуется установка дополнительного программного обеспечения
Как это работает

Длительные поручения

Перевод денежных средств со своего р/с без оформления и предоставления в Банк платежных документов

Вам может понадобиться

8 800 444-44-55

Наши специалисты проконсультируют вас по любому вопросу по бесплатному телефону

Онлайн-звонокOnline call
По почте
Задать вопросQuestion
СкрытьClose
Оцените наш сайтBrief

Примечание