Управление счетами
и ликвидностью

Оптимизируйте свой бизнес
за счет современных IT-решений

CorpBankOpen API
Зонтичный овердрафт
Единый остаток
Идентификация
Акцепт и мониторинг платежей
Контроль исполнения бюджета
Длительные поручения

Предлагаем вам воспользоваться современными IT-продуктами и инновационными сервисами, созданными для оптимизации процессов расчетных услуг, а также рассмотреть индивидуальные проекты и решения, учитывающие особенности и потребности каждой компании в отдельности.

CorpBankOpen API

Воспользуйтесь прямой интеграцией между учетной системой вашей компании и банком

Для начала работы зарегистрируйтесь в нашем магазине api.open.ru и напишите нам на адрес api-pilot@open.ru

CorpBankOpen API — сервис позволяющий напрямую проводить обмен электронными документами между любой учетной системой клиента (1С, SAP, Axapta, Парус и др.) и банка в международном формате ISO20022, без использования системы ДБО.

Возможности

  • Выполнение банковских операций с платежными документами в одном окне учетной системы клиента
  • Формирование электронных документов в привычном для пользователя интерфейсе
  • Подписание электронных документов электронной подписью
  • Получение статусов электронных документов в банке и получение ответных сообщений от банка, в т.ч. выписки

Преимущества

  • Сокращение временных затрат за счёт прямой маршрутизации документов и оперативного получения выписок по счетам, без использования интернет-банка
  • Удобство в формировании и отправке платежных поручений непосредственно из учетной системы клиента в банк
  • Высокая скорость и безопасность осуществления платежных операций
Подробнее

Зонтичный овердрафт

Финансирование группы компаний в форме овердрафта с установлением общего лимита

Оптимизируйте использование овердрафта в рамках группы компаний.

Возможности

  • Установление общего лимита овердрафта из расчета совокупного оборота группы компаний
  • Единая процентная ставка
  • Заключение одного общего соглашения о предоставлении овердрафта

Преимущества

  • Финансирование в размере общего лимита овердрафта для каждой компании группы
  • Автоматическое погашение текущей задолженности за счет средств всей группы компаний
Как это работает

Единый остаток

Настройте автоматическое финансирование компаний за счет собственных средств. Управляйте ликвидностью и установите контроль за дочерними структурами и филиалами

Централизация управления остатками с помощью решения «Единый остаток»

  • Финансирование дочерних компаний за счет собственных средств в автоматическом режиме
  • Концентрация всех денежных средств Группы на одном или нескольких банковских счетах
  • Полный контроль над дочерними структурами и филиалами
  • Оптимизация процентного результата
Как это работает

Акцепт и мониторинг платежей

Оперативный контроль головной компанией всех платежных поручений, сформированных подконтрольными компаниями

С помощью этой услуги головная компания может проконтролировать и акцептовать платежные поручения в рублях или иностранной валюте, сформированные подконтрольной организацией.

Преимущества услуги

  • У одной головной компании может быть несколько подконтрольных организаций
  • Подконтрольная и головная компании могут обслуживаться в разных подразделениях Банка
  • Головной компании необязательно открывать расчетный счет в Банке

Условия предоставления услуги

  • Подконтрольная и головная компании должны являться самостоятельными юридическими лицами
  • Предоставляется в рамках системы дистанционного банковского обслуживания
  • Применяется только для документа «Платежное поручение»
  • Платежное поручение может быть завизировано только одной акцептующей подписью
  • Подконтрольная организация может осуществлять самостоятельные платежи со счетов, не подключенных к услуге
  • Головная компания может осуществлять собственные платежи с использованием системы дистанционного банковского обслуживания
Как это работает

Идентификация поступлений на счет клиента

Оптимизируйте разнесение платежей и получите расширенные варианты идентификации плательщиков. Управляйте денежными потоками

  • Автоматическое зачисление денежных средств на р/с
  • Безошибочная идентификация ваших дебиторов
  • Выгрузка готовых отчетов в вашу бухгалтерскую программу

Идентификация поступлений на счет возможна

  • Безналичным путем как от сторонних контрагентов, так и от подразделений вашей компании
  • Путем инкассации в разрезе каждой точки продаж/офиса /филиала компании
Как это работает

Контроль исполнения бюджета

Автоматический контроль всех исходящих платежей по заданным параметрам

Настройте автоматический контроль исполнения бюджета по заданным параметрам: статьям бюджета, в разрезе проектов, контрагентов, счетов и т.д.

Возможности

  • Автоматический контроль лимитов по статьям бюджета при исполнении исходящих платежей
  • Контроль исполнения бюджета возложен на стороннюю незаинтересованную организацию (Банк)
  • Контроль лимитов бюджета в разрезе каждого расчетного счета, открытого в Банке
  • Акцепт платежей в рамках бюджета при превышении лимита
  • Предоставление полномочий редактирования, утверждения бюджета и акцепта исходящих платежей сверх лимита разным уполномоченным лицам
  • Акцептант платежей - сотрудник сторонней организации

Преимущества

  • Сокращение операционных затрат на собственную службу финансового контроля
  • Интеграция функции в систему «Бизнес-линк», доступ к услуге с любого компьютера
  • Не требуется установка дополнительного программного обеспечения
Как это работает

Длительные поручения

Перевод денежных средств со своего р/с без оформления и предоставления в Банк платежных документов

Преимущества услуги

  • Возможность оформления индивидуального графика платежей
  • Нет необходимости оформлять и предоставлять платежные поручения
  • Экономия времени
  • Отсутствие влияния человеческого фактора на правильность и своевременность оформления платежных документов
Гибкие условия предоставления услуги

Вам может понадобиться

8 800 700-75-86

Наши специалисты проконсультируют вас по любому вопросу по бесплатному телефону

По почте
Задать вопросQuestion
СкрытьClose
Оцените наш сайтBrief