Внешнеэкономическая деятельность | Корпоративным Клиентам

Торговое финансирование

Полный комплекс обслуживания экспортеров и импортеров от ведущего банка на рынке ВЭД

Полный комплекс обслуживания экспортеров и импортеров от ведущего банка на рынке ВЭД.

Широкий спектр возможностей обслуживания, структурирования и финансирования внешнеторговых контрактов на выгодных условиях.

Мы предлагаем

Индивидуальное структурирование сделок
Оптимальное снижение рисков и затрат
Краткосрочное и долгосрочное финансирование на привлекательных условиях

1

Краткосрочное торговое финансирование

Кратко- и среднесрочное постфинансирование связанное финансирование (до 3 лет) внешнеторговых контрактов для импортеров.

Предэкспортное финансирование для поддержки экспорта клиентов банка.

Основные условия

Срок — до 3 лет
Предпочтительная минимальная сумма финансирования — от 100 000 долларов
Ставка устанавливается индивидуально в основном на базе плавающих ставок LIBOR/EURIBOR

Преимущества

Более низкая стоимость кредитных ресурсов по сравнению с классическим кредитом
Индивидуальное структурирование каждой сделки в соответствии с потребностями клиентов
Оперативная реализация сделки

Подробнее

2

Долгосрочное торговое финансирование под покрытие экспортных кредитных агентств (ЭКА)

Финансирование (на срок свыше 3 лет) клиентов, осуществляющих импорт оборудования, с привлечением долгосрочного финансирования под покрытие экспортных кредитных агентств (ЭКА).

Основные условия

Срок — от 3 до 10 лет
Предпочтительная минимальная сумма финансирования — от 700 000 евро
Ставка устанавливается индивидуально в основном на базе плавающих ставок LIBOR/EURIBOR

Преимущества

Увеличение сроков финансирования (до 5 — 10 лет)
Снижение стоимости финансирования по сравнению с классическим кредитом
Наличие льготного периода до начала погашения (как правило, период до сдачи оборудования в эксплуатацию или до последней поставки плюс 6 месяцев)
Возможность предоставления финансирования для оплаты авансового платежа
Возможность финансирования премии ЭКА
Возможность приобретения оборудования в лизинг со связанным финансированием

Подробнее

3

Продукты Банка под покрытие АО «ЭКСАР»

Предоставление кредита для реализации экспортных контрактов клиентов банк «Открытие» под страховое покрытие Российского агентства по страхованию экспортных кредитов и инвестиций АО «ЭКСАР».

Продукты с участием АО «ЭКСАР»

Кредит импортеру
Кредит банку импортера
Подтвержденный аккредитив с постфинансированием
Кредит на пополнение оборотных средств экспортера (для клиентов сегмента МСБ)
Кредит экспортеру на период отсрочки платежа по экспортному контракту
Кредитная линия для экспортера, транши по которой выдаются на период отсрочки платежей по экспортным контрактам

Преимущества

Увеличение объемов экспорта продукции с существующими иностранными покупателями
Выход на новые рынки и привлечение новых клиентов
Гарантия своевременной оплаты отгруженного товара, а в некоторых случаях — возможность получения кредита до начала производства продукции для последующего экспорта
Возможность сведения к минимуму необходимости предоставления твердого залога по кредиту

Подробнее

4

Льготное экспортное кредитование в рамках программы субсидирования процентных ставок АО «Российский Экспортный Центр» с участием Министерства экономического развития РФ

Программа предусматривает субсидирование части процентной ставки по кредитам, предоставляемым банком на экспорт товаров/услуг российского производства согласно постановлению Правительства РФ № 620 от 24 мая 2017 г. (в редакции постановления Правительства РФ от 16 июня 2018 г. № 692).

Основные условия

Размер одного экспортного проекта ограничен суммой в размере 15 млрд. рублей
Срок финансирования — до 5 лет
Экспортируемые товары и услуги должны соответствовать кодам ТН ВЭД, указанным в Постановлении Правительства РФ № 620 от 24 мая 2017 г. (в редакции постановления Правительства РФ от 16 июня 2018 г. № 692)

Преимущества

Снижение процентной ставки по экспортному кредиту
Финансирование предоставляется как организациям-резидентам Российской Федерации, осуществляющим экспорт, так и иностранным организациям-импортерам (в том числе банкам импортера)
При реализации проекта по организации российских производств за рубежом и (или) проекта по организации экспортоориентированных производств на территории Российской Федерации максимальный размер экспортного проекта — 30 млрд. рублей, максимальный срок — 10 лет

Подробнее Постановления Правительства РФ № 692

Основные инструменты торгового финансирования

Международные документарные аккредитивы

Документарный аккредитив — твердое обязательство банка-эмитента произвести оплату в пользу бенефициара (продавца) на сумму предоставленных документов при соблюдении всех условий и требований аккредитива.

Аккредитивная форма расчетов обеспечивает равнозначную защиту от рисков, связанных с осуществлением внешнеторговых операций и расчетов по ним, как для импортера, так и для экспортера.

Подробнее

Международные банковские гарантии и резервные аккредитивы

Банк реализует все виды международных гарантий, контргарантий и аккредитивов
Stand-by:

Тендерная
Возврата аванса
Платежа
Исполнения обязательств по контракту
Возврата кредита

Аккредитив Stand by (резервный аккредитив) является независимым, безотзывным, документарным обязательством, вступающим в силу с момента его выставления. Аналог международных гарантий. Ранее данный продукт активно использовали американские компании и банки в связи с запретом использования гарантий в американском праве. Сейчас аккредитивом Stand by пользуются компании и банки по всему миру.

Преимущества

Защита интересов сторон от рисков невыполнения условий внешнеторговых контрактов
Возможность получения товарного кредита под обеспечение банковской гарантией
Возможность получения более выгодных ценовых условий при оплате за товар
Свидетельство финансовой устойчивости принципала и его способности выполнять договорные обязательства

Гарантии

Международные расчеты

Воспользуйтесь современными инструментами поддержки и сопровождения внешнеэкономического бизнеса

Услуги Банка «Открытие»

Индивидуальное структурирование сделок
Оптимальное снижение рисков и затрат
Долгосрочное финансирование крупных проектов на привлекательных условиях

1

Таможенная карта

Для удобства таможенных платежей воспользуйтесь таможенной картой Платежной системы «Таможенная карта», которая позволяет осуществить оплату таможенных платежей одновременно с подачей декларации.

Преимущества карты

Держателем таможенной карты может быть ваш сотрудник или сотрудник таможенного представителя
К одному счету возможно заказать неограниченное количество таможенных карт
Мониторинг всех текущих отгрузок на нескольких таможенных площадках в режиме «одного окна»

Дополнительные преимущества

Упрощенный учет средств, выделенных на внешнеэкономические расходы
Отсутствие авансирования и переплат
Услуги SMS/E-mail сервиса
Контроль платежей и остатков в режиме online и ведение архива платежей

Подробнее

2

Валютный контроль

Услуги

Валютный контроль операций в валюте РФ и иностранных валютах
Постановка на учет контракта (кредитного договора)
Принятие на обслуживание контракта (кредитного договора), переводимого из иного банка
Изменение сведений о контракте (кредитном договоре)
Предоставление информации о постановке на учет контракта (кредитного договора), о снятии с учета контракта (кредитного договора), Ведомости банковского контроля, заверенных копии документов валютного контроля

Правила обмена документами и информацией между Банком и клиентами при осуществлении валютного контроля Шаблоны документов валютного контроля 181-И Изменения в валютном законодательстве с 01.03.2018 Изменения в валютном законодательстве с 20.11.2018 Презентация

Электронный документооборот

Мы предлагаем электронный обмен документами валютного контроля между клиентом и банком

Договоры, контракты, инвойсы, акты оказания услуг и др.
Формы учета по валютным операциям, необходимые при проведении процедур валютного контроля
Шаблоны, позволяющие предоставить информацию в банк, получить информацию из банка при проведении процедур валютного контроля

Преимущества для клиентов, работающих в ДБО банка «Бизнес Линк»

Заполнение электронных форм документов валютного контроля
Справочники, подсказки, автозаполнение информации о компании (использование справочника КВО сведет к минимуму ошибки заполнения документов и ускорит прохождение валютного контроля)
Сохранение данных по контрактам и контрагентам на неограниченный период времени

Поддержка

+7 495 424-96-35 (для клиентов из Москвы и МО) 8 800 700 78 77 (для клиентов из остальных регионов)

Назовите отделение, в котором обслуживается ваша организация и попросите переключить на валютного контролера

info@open.ru

Укажите в письме:

— наименование вашей организации,

— контактное лицо, телефон для связи и/или e-mail,

— отделение, в котором обслуживается ваша организация,

— ФИО валютного контролера (если вы знаете), с которым хотите связаться.

3

Виды денежных переводов в иностранной валюте и сопутствующие услуги

Международные переводы в иностранной валюте
Гарантированный платеж (в USD) — гарантирует получение бенефициаром всей суммы перевода без вычета комиссий. Все комиссии, возникающие в процессе прохождения платежа, оплачиваются плательщиком по представлению заявления на перевод
Переводы в иностранной валюте на территории РФ
Расследования по платежам

Сut Off Time по платежам в иностранной валюте

Валюта	CUT OFF TIME
USD	16:00 (МСК)
EUR	13:00 (МСК)

Конверсионные операции

Совершайте обменные операции в режиме реального времени

Отслеживайте текущие рыночные курсы и совершайте конверсионные операции дистанционно

Через систему мобильного приложения «Открытие-Бизнес Мобайл»

Тарифы

Комиссия за подключение к «Конверсии Онлайн» взимается в соответствии с действующими тарифами Банка. Комиссия за конвертацию учитывается в курсах «Конверсии Онлайн». Дополнительные комиссии не взимаются.

Подача заявок в Банк — с 10:00 до 17:00 МСК.

Нет необходимости установки дополнительного программного обеспечения и дополнительных мер безопасности.

Хеджирование валютных рисков

Защитите бизнес от негативного влияния валютных колебаний

Банк предлагает корпоративным клиентам эффективные стратегии хеджирования, направленные на снижение негативных последствий колебаний валютных курсов, процентных ставок и цен на товары.

Валютные риски и управление ликвидностью

Валютное хеджирование помогает избежать потенциальных убытков от изменения валютных курсов. Мы предлагаем клиентам широкую линейку инструментов валютного хеджирования:

форвард — отложенная покупка/продажа валюты по заранее зафиксированному курсу
опцион — право совершить конверсионную операцию в будущем по зафиксированной цене
опционные стратегии — комбинации опционов с целью более гибкого хеджирования
своп — инструмент привлечения/размещения рублевой и валютной ликвидности
бивалютный депозит — инструмент управления ликвидностью, предоставляющий клиенту более высокую ставку размещения за счет инвестиционной составляющей продукта.

Процентные риски

Заключая сделки процентного хеджирования, компания может:

снизить неопределенность относительно величины будущих финансовых потоков
оптимизировать существующее финансирование
снизить стоимость использования заемных средств

Основные инструменты процентного хеджирования: процентные свопы, опционы на процентную ставку, опционные стратегии.

Инструменты защиты от процентных рисков являются расчетными и компенсируют клиенту негативное изменение процентных ставок в денежном эквиваленте.

Товарное хеджирование

Товарное хеджирование — минимизация потенциальных потерь, вызванных неблагоприятным изменением цен на сырьевых рынках.

Основные инструменты товарного хеджирования: товарные свопы, форвард и опцион, опционные стратегии.

Базовые товарные активы:

агрокультуры (пшеница, кукуруза, соя, какао-бобы, сахар и др.)
металлы (медь, цинк, алюминий, свинец, никель, олово и др.)
энергия и нефтепродукты (нефть, уголь, газойль, мазут, дизель и др.)
драгметаллы (золото, серебро, платина и др.)

Мы работаем с поставочными и беспоставочными инструментами хеджирования. Наши специалисты готовы подобрать индивидуальное решение для каждой компании с учетом ее специфики и особенностей.

+7 495 221-99-96

Внешне-экономическая
деятельность

Вам может понадобиться

Внешне-экономическая деятельность

Вам может понадобиться

Внешне-экономическая
деятельность