Внешнеэкономическая
деятельность

Услуги Банка «Открытие»

• Индивидуальное структурирование сделок
• Оптимальное снижение рисков и затрат
• Краткосрочное и долгосрочное финансирование на привлекательных условиях

Наши достижения и преимущества Наши награды

• Наша широкая корреспондентская сеть позволяет проводить платежи в основных мировых валютах, в валютах стран ближнего и дальнего зарубежья, а также иных экзотических валютах мира.
• Вы можете отправить гарантированный платеж (в USD и GBP) — данный сервис гарантирует получение бенефициаром всей суммы перевода без вычета комиссий банков-корреспондентов.
• Продленный операционный день для платежей в USD/EUR позволит Вам осуществить платеж до 19.00 по местному времени*!

При планировании расчетов в иностранной валюте используйте информацию о выходных и праздничных днях банков-корреспондентов

USD — Доллар США

15 февраля, 31 мая, 5 июля, 6 сентября, 11 октября, 11 ноября, 25 ноября

EUR — Евро

2 апреля, 5 апреля, 1 ноября

GBP — Фунт стерлингов

2 апреля, 5 апреля, 3 мая, 31 мая, 30 августа, 27 декабря

CNY — Китайский юань

11-17 февраля, 3-5 мая, 20-21 сентября, 1-7 октября

JPY — Японская иена

11 февраля, 23 февраля, 29 апреля, 3-5 мая, 19 июля, 11 августа, 20 сентября, 23 сентября, 11 октября, 3 ноября, 23 ноября, 31 декабря

С информацией о выходных и праздничных днях в других валютах вы можете ознакомиться здесь.

Для удобства таможенных платежей воспользуйтесь таможенной картой Платежной системы «Таможенная карта», которая позволяет осуществить оплату таможенных платежей одновременно с подачей декларации.

Преимущества карты

• Держателем таможенной карты может быть ваш сотрудник или сотрудник таможенного представителя
• К одному счету возможно заказать неограниченное количество таможенных карт
• Мониторинг всех текущих отгрузок на нескольких таможенных площадках в режиме «одного окна»

Дополнительные преимущества

• Упрощенный учет средств, выделенных на внешнеэкономические расходы
• Отсутствие авансирования и переплат
• Услуги SMS/E-mail сервиса
• Контроль платежей и остатков в режиме online и ведение архива платежей

Подробнее

Банк «Открытие» предлагает воспользоваться современными услугами в работе с иностранными контрагентами.

Международные аккредитивы

Аккредитивная форма расчетов обеспечивает равнозначную защиту от рисков для Импортера и Экспортера, связанных с осуществлением внешнеторговых операций и расчетов по ним.

Преимущества для экспортеров:

• Расширение поставок на новые рынки
• Гарантии платежа в полном объеме
• Денежные средства непосредственно после отгрузки товара и отправки документов в Исполняющий Банк
• Безотзывный аккредитив, выставленный в свою пользу

Преимущества для импортеров:

• Подтверждение платежеспособности при установлении новых торговых связей
• Гарантии того, что оплата товара будет произведена только при полном соответствии документов
• Возможность отказаться от авансовых платежей
• Отсрочку платежа
• Более дешевый и удобный способ финансирования по сравнению с коммерческой рассрочкой

Узнать подробнее

Международные гарантии

Банковские гарантии позволяют минимизировать риски при проведении внешнеторговых операций и гарантируют исполнение обязательств резидентов перед иностранными партнерами.

Ваши преимущества:

• Выгодные тарифы
• Короткие сроки оформления гарантий
• Большая сеть иностранных банков-корреспондентов
• Профессиональные консультации и бесплатные семинары от банка
• Возможность оформления товарного кредита под обеспечение банковской гарантией
• Возможность более выгодных ценовых условий при оплате за товар
• Значительное снижение рисков невыполнения контрактных обязательств.

Узнать подробнее

Широкий спектр возможностей обслуживания, структурирования и финансирования внешнеторговых контрактов на выгодных условиях.

Мы предлагаем

• Индивидуальное структурирование сделок
• Оптимальное снижение рисков и затрат
• Краткосрочное и долгосрочное финансирование на привлекательных условиях

Наши достижения и преимущества Наши награды

Кратко- и среднесрочное финансирование (до 3-х лет) проектов для импортеров товаров/услуг. Обеспечение обязательств компании при работе с иностранными контрагентами.

Основные инструменты торгового финансирования:

Аккредитивы

Банк реализует все виды международных гарантий, контргарантий и аккредитивов
Stand-by:

• Тендерная
• Возврата аванса
• Платежа
• Исполнения обязательств по контракту
• Возврата кредита

Аккредитив stand by (резервный аккредитив) является независимым, безотзывным, документарным обязательством, вступающим в силу с момента его выставления. Является аналогом международным гарантиям (по американскому праву запрещено выдавать гарантии). Сейчас этим продуктом пользуются уже не только американские компании и банки, но и компании и банки по всему миру.

Преимущества

• Защита интересов сторон от рисков невыполнения условий внешнеторговых контрактов
• Получение товарного кредита под обеспечение банковской гарантией
• Получение более выгодных ценовых условий при оплате за товар
• Свидетельство финансовой устойчивости Принципала и его способности выполнять договорные обязательства

Гарантии

Мы предлагаем эффективные стратегии, снижающие влияние на деятельность компании колебаний валютных курсов, процентных ставок и цен на товары.

Основные решения по управлению валютными рисками

Форвард — фиксация курса покупки или продажи валюты в будущем

• Нет комиссий
• Стоимость продукта — разница в ставках между валютой и рублем

Опцион — страховка от роста (или падения) курса:

• Опционная премия уплачивается в день заключения сделки
• Стоимость продукта — оценка рынка вероятности роста курса (или падения) валюты
• Повышенная гибкость благодаря доступу к международным рынкам

Наши преимущества

• Валютный форвард на любые пары валют
• Опционы и опционные стратегии на любые пары валют, включая экзотические выплаты
• Валютные, процентные и валютно-процентные свопы
• Товарные свопы
• Возможность заранее определить курс будущих валютных операций, тем самым ликвидировать риск неблагоприятного изменения курса

Работаем с поставочными и беспоставочными инструментами хеджирования. Наши специалисты готовы подобрать индивидуальное решение для каждой компании с учетом ее специфики и особенностей.

Покупка и продажа валюты по текущему курсу банка
24 часа, 5 дней в неделю

Услуга доступна с 00:00 понедельника по 23:59 пятницы, для операций между собственными счетами Банка

Сделки в любой свободно конвертируемой валюте:

Прозрачные условия покупки и продажи валюты без дополнительных комиссий:

• Текущий курс банка
• Индивидуальный курс для активных участников ВЭД
• Специальный курс для сумм от 100 тыс. USD
• Желаемый курс (ордер) — заданный клиентом курс сделки с ограничением по времени исполнения (для сумм от 100 тыс. долларов США или эквивалента для других валют)

Конвертация онлайн

Отслеживайте текущие рыночные курсы и совершайте конверсионные операции дистанционно:

Через систему «Бизнес-Линк» Условия подключения сервиса

Тарифы

Комиссия за подключение к «Конверсии Онлайн» взимается в соответствии с действующими тарифами Банка. Комиссия за конвертацию учитывается в курсах «Конверсии Онлайн». Дополнительные комиссии не взимаются.

Подача заявок в Банк — с 09:00 до 18:00 МСК

Нет необходимости установки дополнительного программного обеспечения и дополнительных мер безопасности.

Дополнительную информацию по конверсионным операциям вы можете получить по тел. у персонального менеджера или в офисе банка.

8 800 444-44-00

Уникальный сервис трекинга валютного перевода

Возможность самостоятельно отслеживать полный цикл прохождения платежа, получать статусы с указанием времени, даты, страны, Банка, размера комиссии.

Высокая скорость перевода

Среднее время перевода средств между банками-участниками системы SWIFT GPI до 30-60 минут.

Подтверждение перевода

Получать статус о зачислении средств на счет конечного иностранного контрагента.

Подключение услуги всего в несколько кликов

Выбрать чек-бокс при оформлении валютного перевода и подтвердить платеж.

Выгодный тариф

Стоимость услуги включена в стоимость перевода в иностранной валюте.

Программа субсидирования процентных ставок по экспортным кредитам в рамках постановления Правительства РФ № 191 от 23 февраля 2019 г.

Основные условия:

• Финансирование предоставляется компаниям-участникам корпоративной программы повышения конкурентоспособности (КППК), ставка субсидирования составляет до 4,5% годовых
• В 2021 году возможно участие в Программе без заключения соглашения о реализации КППК, в этом случае ставка субсидирования составляет до 3% годовых
• Экспортируемая промышленная продукция должна быть включена в Перечень продукции для целей реализации государственной поддержки организаций, реализующих корпоративные программы повышения конкурентоспособности (утвержден приказом Минпромторга России № 2095 от 02.07.2020)

Лимит финансирования:

• Не более 30 млрд. рублей при финансировании производства и экспорта (предэкспортное финансирование компании-экспортера продукции) либо финансировании покупки и (или) доставки (финансирование покупателя продукции)
• Не более 60 млрд. рублей при реализации проектов по организации российских производств в иностранных государствах, проектов по организации экспортно-ориентированных производств на территории РФ, инвестиционно-строительных проектов в иностранных государствах
• Но во всех перечисленных выше случаях не более суммы финансирования, указанной в КППК компании (в случае получения субсидии по ставке 4,5% годовых)

Период финансирования по пониженной ставке:

• До 31 декабря 2024 года

Преимущества:

• Снижение процентной ставки по экспортному кредиту
• Финансирование предоставляется как организациям-резидентам Российской Федерации, так и иностранным организациям-импортерам (в том числе банкам импортера)

Постановление Правительства Российской Федерации от 23 февраля 2019 г. № 191 Приказ Министерства промышленности и торговли Российской Федерации от 02.06.2020 № 2095 Программа субсидирования процентных ставок по экспортным кредитам в рамках постановления Правительства РФ от 23 февраля 2019 г. № 191

Продукты Банка под покрытие АО «ЭКСАР»

Предоставление кредита для реализации экспортных контрактов клиентов банк «Открытие» под страховое покрытие Российского агентства по страхованию экспортных кредитов и инвестиций АО «ЭКСАР».

Продукты с участием АО «ЭКСАР»:

• Кредит покупателю-нерезиденту
• Кредит банку покупателя-нерезидента
• Подтвержденный аккредитив с постфинансированием
• Кредит на пополнение оборотных средств экспортера
• Кредит экспортеру на период отсрочки платежа по экспортному контракту

Преимущества:

• Увеличение объемов экспорта продукции с существующими иностранными покупателями
• Выход на новые рынки и привлечение новых клиентов
• Гарантия своевременной оплаты отгруженного товара, а в некоторых случаях — возможность получения кредита до начала производства продукции для последующего экспорта
• Возможность сведения к минимуму необходимости предоставления твердого залога по кредиту

Продукты Банка под покрытие АО «ЭКСАР»