Стратегия
«Защитная Плюс»

Ориентирована на обеспечение 100% защиты вложений за счет инвестирования в облигации и получение дохода за счет роста американского рынка

11,5% годовых

ожидаемый доход Указанный размер прироста инвестиционной идеи является предполагаемым, но не гарантированным. Оценка проводилась на основании экспертного мнения портфельных управляющих ООО УК «ОТКРЫТИЕ».

5 лет

срок инвестирования

от 50 000 ₽

сумма вложений

Рубль РФ

валюта портфеля

Особенности стратегии

100% защита вложений

по итогам периода инвестирования, независимо от результата инвестиционной идеи, вы получите вложенные средства

Подробнее

Налоговый вычет

получи́те до 52 000 ₽ или не платите НДФЛ с доходов от инвестиций, открыв стратегию на ИИС

Подробнее

Опыт профессиональных инвесторов

активами управляют эксперты УК «Открытие»

Фиксированный срок

с выплатой по окончании срока инвестирования

Инвестиционная стратегия

Стратегия
Условия
0% 50% 100%
1 год 2 год 3 год 4 год 5 год

Открытие стратегии

50 000 ₽

Закрытие стратегии

78 750 ₽ + 57,5%

Пример расчета на 5 лет инвестирования по стратегии носит исключительно информационный характер и не является публичной офертой

Основная часть денег инвестируется в государственные или корпоративные облигации. Они обеспечивают фиксированный доход и гарантируют возврат суммы вложений.

Оставшаяся часть денег обеспечивает потенциальный доход за счет роста SPDR S&P500 ETF (далее «фонд S&P500»). Он включает акции крупнейших американских компаний, которые обеспечивают дополнительный доход за счет роста их стоимости.

Минимальная сумма инвестирования

50 000 ₽

Максимальная сумма инвестиций для ИИС

1 000 000 ₽

Срок стратегии

5 лет

Досрочный вывод средств

Может привести к существенным финансовым потерям

активы будут реализованы по рыночной цене, а реализация срочного контракта осуществляется в соответствии со спецификацией, размещенной на сайте брокера АО «Открытие Брокер»

Последующее пополнение

Не предусмотрено

если вы захотите инвестировать в дальнейшем, можно открыть еще одну стратегию

Комиссия за управление

2% годовых от стоимости активов, переданных клиентом в управление

взимается единовременно за весь срок при открытии стратегии.

Защита капитала обеспечивает возврат всей внесенной суммы по истечении срока стратегии

Период охлаждения

14 календарных дней

с момента зачисления средств в стратегию

Инвестиционный профиль стратегии

1-й долгосрочный инвестиционный профиль

допустимый риск данного типа инвестиционного профиля предполагает инвестирование преимущественно в инструменты с низкой вероятностью дефолта и/или существенных потерь в условиях рыночных колебаний. Уровень риска определяется в соответствии с Методикой определения риска (фактического риска) клиента. Ознакомтесь с Порядком определения инвестиционного профиля, а также с методикой определения фактического риска на сайте ООО УК «ОТКРЫТИЕ»

Особенности фонда S&P500

В состав активов фонда входят ценные бумаги американских компаний из информационно-технологической отрасли (28%), здравоохранения (14%) и отрасли производства потребительских товаров долгосрочного использования (13%)

  • Рост фонда на 116%

    с 1 января 2016 года по 01 октября 2021 года

  • Быстрое восстановление

    всего за 6 месяцев восстановился S&P500 с момента обвала рынка акций из-за пандемии С 20 февраля по 23 марта 2020 г. фонд S&P500 снизился на 34%, но уже 17 августа 2020 г. вернулся к первоначальному уровню

  • 500 компаний

    около 80% рыночной капитализации всего рынка акций США

Источник: investfunds.ru, SPDR S&P500 ETF

Топ бумаг фонда S&P500

по размеру доли в портфеле фонда по данным портала etf.com на 18.06.2021

Apple Inc.

5,68%

Microsoft

5,41%

Amazon.com

4,02%

Facebook, Inc.

2,25%

Инвестировать в стратегию «Защитная Плюс»

Я ещё не клиент
Я клиент «Открытия»

Онлайн

Оформите карту на сайте
и откройте стратегию онлайн

Офис банка

Откройте стратегию без очереди в офисе банка

Мобильный банк

Откройте стратегию онлайн в мобильном банке

Интернет-банк

Откройте стратегию онлайн в интернет-банке

Офис банка

Откройте стратегию без очереди в офисе банка

Преимущества вашей карты

Преимущества вашей карты

Бесплатный выпуск

на срок действия акции в период акции с 20 октября по 30 ноября 2021 г. — 0 рублей. С 01 декабря 2021 г. — 500 рублей (вернется в виде бонусных рублей после суммарных трат по карте 10 000 рублей)

Кэшбэк до 2,5%

за все покупки

Кэшбэк до 30%

за любые покупки у партнеров банка

Бесплатные переводы

по номеру телефона через Систему быстрых платежей

Бесплатное снятие наличных

в банкоматах «Открытия» и банков-партнеров

Бесплатные вебинары
по инвестициям

Получайте знания онлайн там, где вам удобно

  • Бесплатное участие
  • Развернутые ответы на ваши вопросы
  • Обучение по инвестициям от признанных экспертов
Выбрать вебинар

Если у вас остались вопросы

Долгосрочным инвесторам, ориентированным на сохранение своих сбережений и желающим получить инвестиционный доход.

Защита инвестированного Клиентом капитала обеспечивается по истечении срока действия стратегии управления при условии исполнения обязательств эмитентами облигаций, а также обязательств контрагента по сделкам, совершенным доверительным управляющим в рамках договора доверительного управления, осуществления полных расчетов контрагентов с доверительным управляющим. При этом сумма инвестированного клиентом капитала, а также полученный финансовый результат по окончании срока действия стратегии управления будут уменьшены на расходы и вознаграждения, предусмотренные договором, а также на налог на доходы физических лиц.

Назад к особенностям стратегии

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) — это особый счет, который позволяет воспользоваться одной из двух налоговых льгот.

1-я льгота:

Налоговый вычет размером 13% от суммы внесенных за год средств (но не более 52 тыс. руб. в год)

  • Для получения вычета у вас должен быть доход, облагаемый по ставке 13%, например, заработная плата.
  • Налоговый вычет можно получить уже на следующий год после открытия ИИС.

2-я льгота:

Освобождение дохода по счету от выплаты НДФЛ

  • Для получения данной льготы необязательно получать доход, облагаемый по ставке 13%.
  • При закрытии ИИС (но не ранее, чем через 3 года после его открытия) вы сможете освободить всю прибыль по счету от налогообложения.

Назад к особенностям стратегии

  • Частичный вывод средств с ИИС не предусмотрен, если вы закроете ИИС досрочно, то лишитесь налоговых льгот.
  • У инвестора может быть открыт только один ИИС. Открытие второго ИИС влечет потерю налоговых льгот по двум счетам.
  • Максимальная сумма размещения на ИИС 1 млн. руб, при этом максимальный размер налогового вычета 52 тыс. руб. (13% от 400 тыс. руб.)
  • Оформление ИИС доступно только налоговым резидентам РФ старше 18 лет.

Для вычета типа А

Подайте декларацию 3-НДФЛ через личный кабинет налогоплательщика или отправьте в налоговую инспекцию по месту регистрации, приложив к ней следующие документы:

  1. Отчет доверительного управляющего. Скачайте в личном кабинете «УК Открытие» или запросите в офисе
  2. Справка по форме 2-НДФЛ. Можно получить у работодателя.
  3. Документ, подтверждающий перевод денег на ИИС. Например, платежные поручения, чеки, приходно-кассовые ордеры.

Подавать декларацию и получать налоговый вычет типа А можно ежегодно.

Для вычета типа Б

Данный налоговый вычет можно получить одним из способов:

  1. Для получения вычета необходимо самостоятельно представить в налоговую инспекцию по месту регистрации декларацию 3-НДФЛ.
  2. Управляющая компания, являясь налоговым агентом, может сделать это от имени клиента, при условии предоставления владельцем ИИС справки из ИФНС. В справке указывается информация о том, что налогоплательщик не получал вычет на взнос в течение срока действия договора на ведение ИИС и не имел одновременно несколько открытых счетов ИИС

Получить налоговый вычет на доход, предполагающий освобождение от уплаты НДФЛ (положительного финансового результата), можно при закрытии ИИС по истечении не менее трёх лет с даты заключения договора. Вы не сможете воспользоваться вычетом на доход если хотя бы один раз за период действия договора на ведение ИИС воспользовались правом на предоставление вычета на взнос.

Общество с ограниченной ответственностью «Управляющая компания «ОТКРЫТИЕ». Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг № 045-07 524-001 000 от 23 марта 2004 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Лицензия № 21-000-1-00 048 от 11 апреля 2001 г. на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. До заключения договора доверительного управления ознакомиться с условиями управления активами, в том числе об услугах по индивидуальному доверительному управлению декларациями о рисках, получить сведения о лице, осуществляющем управление активами и иную информацию, которая должна быть предоставлена в соответствии с федеральным законом и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации можно по адресу: Российская Федерация, 115 114, г. Москва, ул. Кожевническая, д. 14, стр. 5, по телефону: 8 (800) 500-78-25 (звонок по России бесплатный), на странице в сети Интернет www.open-am.ru, а также в агентских пунктах (со списком агентов можно ознакомиться в сети Интернет по адресу https://www.open-am.ru/ru/feedback/agents/). Защита инвестированного Клиентом капитала обеспечивается по истечении Срока действия Стратегии управления при условии исполнения обязательств эмитентами облигаций, а также обязательств контрагента по сделкам, совершенным Доверительным управляющим в рамках Договора доверительного управления, осуществления полных расчетов контрагентов с Доверительным управляющим. При этом сумма инвестированного Клиентом капитала, а также полученный финансовый результат по окончании Срока действия Стратегии управления будут уменьшены на расходы и вознаграждения, предусмотренные Договором, а также на налог на доходы физических лиц. В случае подачи Уведомления о распределении активов, содержащего информацию о выводе всех Активов (далее — Уведомление на вывод) по Стратегии управления «Защитная Плюс», если на дату направления Учредителем управления Доверительному управляющему этого уведомления Активы Учредителя управления включают срочные договоры (контракты), базовым активом которых являются фондовые индексы, ценные бумаги, валютные пары или другие срочные договоры (контракты), реализация (исполнение) указанного срочного контракта осуществляется в соответствии со спецификацией, размещенной на сайте брокера АО «Открытие Брокер» https://open-broker.ru в разделе «Документы для оформления сделок со структурным продуктом «С защитой капитала». Вывод Активов до истечения срока действия стратегии управления может привести к существенным финансовым потерям. Для стратегии управления «Защитная Плюс» при первоначальном вводе, в том числе в договор ИИС, действует «период охлаждения» (14 календарных дней), в течение которого доверительным управляющим не удерживается вознаграждение доверительного управляющего, а также не совершаются сделки по приобретению финансовых инструментов в интересах клиента. Оформление Уведомления на вывод в «период охлаждения» предоставляет возможность обеспечить Учредителю управления возврат Активов в сумме первоначального ввода. При дополнительном вводе в договор ИИС «период охлаждения» отсутствует. Одновременно можно иметь только один индивидуальный инвестиционный счет. Открытие нескольких индивидуальных инвестиционных счетов у одного или у разных профессиональных участников рынка ценных бумаг приведет к невозможности получения инвестиционного налогового вычета ни по одному из них. ИИС открывается на неограниченный период времени, минимальный срок владения счетом составляет 3 года с момента заключения договора. Частичный вывод денежных средств невозможен. В случае прекращения договора на ведение индивидуального инвестиционного счета до истечения 3-х лет необходимо уплатить в бюджет сумму ранее полученного вычета «на взнос», а также пени за каждый день просрочки, определяется в процентах от неуплаченной суммы налога. Налоговый вычет «на взнос» предоставляется в сумме денежных средств, внесенных в налоговом периоде на индивидуальный инвестиционный счет, но не более 400 000 рублей (сумма возвращаемого налога максимум 52 000 руб. в год), при условии наличия налоговой базы, облагаемой по налоговой ставке, установленной пунктом 1 статьи 224 НК РФ и уплаченного НДФЛ, при этом сумма возвращенного налога не может превышать сумму уплаченного в год применения вычета НДФЛ. Результаты инвестирования в прошлом не определяют и не являются гарантией доходности инвестирования в будущем. ООО УК «ОТКРЫТИЕ» не гарантирует достижения ожидаемой доходности. ООО УК «ОТКРЫТИЕ» информирует о возможном наличии и об общем характере и (или) источниках конфликта интересов. Конфликт интересов возникает в случае: 1) совершения сделок с ценными бумагами и финансовыми инструментами, выпущенными участниками или иными аффилированными лицами (участниками группы лиц) Доверительного управляющего (далее — участник группы); 2) участник группы представляет интересы одновременно нескольких лиц при оказании им услуг; 3) участник группы, действуя в интересах третьих лиц или интересах другого участника группы, осуществляет поддержание спроса, предложения на ценных бумаги или иные финансовые инструменты. При урегулировании возникающих конфликтов интересов Доверительный управляющий руководствуется интересами Клиентов. Размещенная информация носит исключительно информативный характер, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, гарантией и/или обещанием эффективности деятельности (доходности вложений) в будущем, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям (ожиданиям). Определение соответствия финансового инструмента либо операции Вашим интересам, инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска является Вашей задачей.

Примечание