Международные аккредитивы по UCP 600 (c денежным покрытием)
Международный аккредитив — безналичная форма расчетов в рамках внешнеторгового контракта, где банк, действуя по поручению покупателя, обязуется произвести платеж поставщику в пределах определенной суммы и в установленный срок при своевременном предоставлении последним документов, указанных в аккредитиве.
Международный аккредитив необходим если:
- Покупатель не готов работать на условиях предоплаты с новым поставщиком.
- Продавец не готов отгружать товар покупателю ввиду отсутствия гарантии стабильности банка-эмитента аккредитива; решение — подтвержденный аккредитив.
- Покупатель и продавец не могут договориться: покупатель готов оплатить товар только после отгрузки товара, продавец готов отгрузить товар только после получения гарантии оплаты.
Международное инкассо по URC 522
Чистое инкассо — форма расчетов, при которой поставщик обращается в банк с целью получения денежных средств против предоставления финансовых документов (переводных векселей, простых векселей, чеков, платежных расписок или иных документов, используемых для получения платежа) от покупателя.
Документарное инкассо — форма расчетов, при которой поставщик инструктирует обслуживающий банк передать покупателю коммерческие (или коммерческие в сопровождении финансовых) документы на отгрузку товара/оказание услуг, против осуществления покупателем платежа/акцепта.
Документарное инкассо позволяет вам получить товар по предоставленным коммерческим (или коммерческим в сопровождении финансовых) документам за товары после оплаты или акцепта тратты, а поставщику — гарантию того, что товар будет получен покупателем только после оплаты или акцепта тратты.
К финансовым документам относятся:
- переводные векселя;
- простые векселя;
- чеки;
- платежные расписки;
- иные документы, используемые для получения платежа.
К коммерческим документам относятся:
- счета-фактуры;
- отгрузочные документы;
- документы о праве собственности или подобные документы.
Международная банковская гарантия по URDG 758 (с денежным обеспечением)
Международная банковская гарантия — обязательство банка, принятое на себя по поручению Принципала, уплатить Бенефициару определенную денежную сумму в соответствии с условиями данного банком обязательства.
Виды гарантий:
| Гарантия на участие в конкурсе/аукционе (Bid Bond Guarantee) | Гарантия на участие в конкурсе (Bid Bond Guarantee) — обязательство Банка, выданное по приказу Принципала, участвующего в конкурсе/аукционе, в пользу стороны, организовывающей такой конкурс, выплатить последней определенную сумму при отказе Принципала от сделки в случае, если им выигран конкурс. Сумма БГ является своего рода "штрафом" за невыполнение взятых на себя участником конкурса обязательств. |
| Гарантия возврата аванса (Advance Payment Guarantee) | Гарантия возврата авансового платежа (Advance Payment Guarantee) — обязательство Банка, выданное по приказу Принципала (Продавца) выплатить Бенефициару (Покупателю) сумму, равную сумме авансового платежа, в случае отказа Продавца от возврата такой суммы Покупателю. |
| Гарантия платежа (Payment Guarantee) | Платежная гарантия (Payment Guarantee) — обязательство Банка, выданное по приказу Принципала (Покупателя), выплатить Бенефициару (Продавцу) определенную сумму в случае неисполнения Покупателем своих обязательств по оплате за поставленный товар, оказанную услугу. |
| Гарантия исполнения контракта (Performance Bond) | Гарантия исполнения контракта (Performance Bond) — обязательство Банка, выданное по приказу Продавца в пользу Покупателя, выплатить последнему определенную сумму в случае неисполнения Продавцом своих обязательств по поставке товара, предоставлению услуги, совершению работ. |
| Резервный аккредитив (Standby L/C) | В виде резервного аккредитива может быть выпущен любой вид международной банковской гарантии. |
Преимущества и характеристики:
- Срок выдачи гарантии — до 2х дней.
- Сумма гарантии — без ограничения.
- Срок действия — ограничен.
Обеспечение:
- Гарантийный вклад.
- Срок размещения обеспечения: от 14 до 30 календарных дней после срока истечения.
- Сумма обеспечения должна быть не менее суммы банковской гарантии.
- Валюта обеспечения идентичная валюте банковской гарантии.
Условия предоставления банковской гарантии: открытие счета в банке «Открытие».
Перечень документов:
- поручение на выдачу банковской гарантии;
- письмо о статусе изменений в Учредительные документы;
- протокол/Решение об одобрении заключаемых сделок уполномоченным органом ЮЛ;
- проект текста Банковской гарантии;
- конкурсная документация (в случае запроса на выдачу банковской гарантии на участие в конкурсе);
- договор/контракт (в случае запроса на выдачу банковской гарантии в обеспечение исполнения обязательств по договору/контракту).