Документарные операции

Международные аккредитивы по UCP 600 (c денежным покрытием)

Международный аккредитив — безналичная форма расчетов в рамках внешнеторгового контракта, где банк, действуя по поручению покупателя, обязуется произвести платеж поставщику в пределах определенной суммы и в установленный срок при своевременном предоставлении последним документов, указанных в аккредитиве.

Международный аккредитив необходим если:

Покупатель не готов работать на условиях предоплаты с новым поставщиком;
Продавец не готов отгружать товар покупателю ввиду отсутствия гарантии стабильности банка-эмитента аккредитива, решение — подтвержденный аккредитив;
Покупатель и продавец не могут договориться: покупатель готов оплатить товар только после отгрузки товара, продавец готов отгрузить товар только после получения гарантии оплаты;

Международное инкассо по URC 522

Чистое инкассо — форма расчетов, при которой поставщик обращается в банк с целью получения денежных средств против предоставления финансовых документов (переводных векселей, простых векселей, чеков, платежных расписок или иных документов, используемых для получения платежа) от покупателя.

Документарное инкассо — форма расчетов, при которой поставщик инструктирует обслуживающий банк передать покупателю коммерческие (или коммерческие в сопровождении финансовых) документы на отгрузку товара/оказание услуг, против осуществления покупателем платежа/акцепта.

Документарное инкассо позволяет вам получить товар по предоставленным коммерческим (или коммерческим в сопровождении финансовых) документам за товары после оплаты или акцепта тратты, а поставщику — гарантию того, что товар будет получен покупателем только после оплаты или акцепта тратты.

К финансовым документам относятся:

Переводные векселя;
Простые векселя;
Чеки;
Платежные расписки;
Иные документы, используемые для получения платежа;

К коммерческим документам относятся:

Счета-фактуры;
Отгрузочные документы;
Документы о праве собственности или подобные документы;

Международная банковская гарантия по URDG 758 (с денежным обеспечением)

Международная банковская гарантия — обязательство банка, принятое на себя по поручению Принципала, уплатить Бенефициару определенную денежную сумму в соответствии с условиями данного банком обязательства.

Виды гарантий:

Гарантия на участие в конкурсе/аукционе (Bid Bond Guarantee)

Гарантия на участие в конкурсе (Bid Bond Guarantee) — обязательство Банка, выданное по приказу Принципала, участвующего в конкурсе/аукционе, в пользу стороны, организовывающей такой конкурс, выплатить последней определенную сумму при отказе Принципала от сделки в случае, если им выигран конкурс. Сумма БГ является своего рода «штрафом» за невыполнение взятых на себя участником конкурса обязательств.

Гарантия возврата аванса (Advance Payment Guarantee)

Гарантия возврата авансового платежа (Advance Payment Guarantee) — обязательство Банка, выданное по приказу Принципала (Продавца) выплатить Бенефициару (Покупателю) сумму, равную сумме авансового платежа, в случае отказа Продавца от возврата такой суммы Покупателю.

Гарантия платежа (Payment Guarantee)

Платежная гарантия (Payment Guarantee) — обязательство Банка, выданное по приказу Принципала (Покупателя), выплатить Бенефициару (Продавцу) определенную сумму в случае неисполнения Покупателем своих обязательств по оплате за поставленный товар, оказанную услугу.

Гарантия исполнения контракта (Performance Bond)

Гарантия исполнения контракта (Performance Bond) — обязательство Банка, выданное по приказу Продавца в пользу Покупателя, выплатить последнему определенную сумму в случае неисполнения Продавцом своих обязательств по поставке товара, предоставлению услуги, совершению работ.

Резервный аккредитив (Standby L/C)

В виде резервного аккредитива может быть выпущен любой вид международной банковской гарантии.

Преимущества и характеристики:

Срок выдачи гарантии — до 2х дней;
Сумма гарантии — без ограничения;
Срок действия — ограничен;

Обеспечение:

Гарантийный вклад;
Срок размещения обеспечения: от 14 до 30 календарных дней после срока истечения;
Сумма обеспечения должна быть не менее суммы банковской гарантии;
Валюта обеспечения идентичная валюте банковской гарантии;

Условия предоставления банковской гарантии: открытие счета в банке «Открытие»

Перечень документов:

Поручение на выдачу банковской гарантии;
Письмо о статусе изменений в Учредительные документы;
Протокол/Решение об одобрении заключаемых сделок уполномоченным органом ЮЛ;
Проект текста Банковской гарантии;
Конкурсная документация (в случае запроса на выдачу банковской гарантии на участие в конкурсе);
Договор/контракт (в случае запроса на выдачу банковской гарантии в обеспечение исполнения обязательств по договору/контракту);

Тарифы и документы